4.3 Treasury

Das Treasury beinhaltet 3 Kernaufgaben. Das Cash- und Liquiditätsmanagement, das Finanzierungs- und Assetmanagement und das Riskmanagement. Im Fokus stehen Finanzierung der betrieblichen Wertschöpfungskette und die Sicherstellung der heutigen und zukünftigen Zahlungsfähigkeit in jeder erforderlichen Währung. Haben Banken bis zur Krise 2008 noch sehr gute Erträge durch ihre eigenen Anlagekonzepte im Depot A und durch stabile Margen auf der Passivseite erzielen können, sind auch in diesem Bereich durch die beschriebene Marktsituation kaum noch Kompensationsmöglichkeiten am Point of Sale möglich. Gerade nach der Krise 2008 stand das Thema Risikovermeidung im Fokus. (siehe auch Entstehung der Bankkrise 2008 /2009)